MASAK tarafından hazırlanan düzenleme ile para transferlerinde şeffaflığın artırılması hedefleniyor. Yeni uygulamayla birlikte yüksek tutarlı para transferleri artık tek adımda gerçekleştirilemeyecek; işlemlerin kaynağı ve amacı açık şekilde beyan edilecek.
200 bin TL üzeri transferlere açıklama şartı
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde gönderilen paranın nereden geldiği ve hangi amaçla kullanıldığı beyan edilecek. Gerekli görülen durumlarda bu beyanın belgeyle desteklenmesi de talep edilebilecek.
Tutar arttıkça belge zorunluluğu genişliyor
İşlem tutarı yükseldikçe istenecek bilgi ve belgelerin kapsamı da artacak. 20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde tapu kaydı, noter belgesi, fatura gibi “dayanak belgeler” zorunlu hale gelecek. Bu belgeleri sunmayan kişiler, söz konusu tutarlarda para transferi gerçekleştiremeyecek.
Bankalara yeni sorumluluklar
Düzenleme kapsamında bankalara da önemli yükümlülükler getiriliyor. Bankalar, açıklaması yapılmayan ya da gerekli belgeleri eksik olan para transferlerini gerçekleştirmeyecek. MASAK ise toplanan bilgi ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.
Transfer nedenleri standart hale geliyor
MASAK, para transferlerinde seçilebilecek işlem nedenlerini de standartlaştırdı. Kullanıcılar para gönderirken aşağıdaki gerekçelerden birini seçmek zorunda olacak:
-
Gayrimenkul alım ödemesi
-
Motorlu taşıt ödemesi
-
Borç verme veya borç ödeme
-
Hediye, bağış veya yardım
-
Vergi ya da harç ödemesi
-
Danışmanlık, sağlık, sigorta, avukatlık gibi hizmet ödemeleri
-
Kripto varlık, şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları
Listede yer almayan işlemler için “diğer” seçeneği kullanılacak. Bu durumda kullanıcıdan en az 20 karakterlik bir açıklama girmesi istenecek. Böylece para transferlerinin gerekçeleri daha ayrıntılı şekilde kayıt altına alınacak.
