Henüz yürürlüğe girmeyen taslak, 200 bin TL ve üzerindeki tüm finansal hareketlere dair önemli yükümlülükler getiriyor. Amaç; mali şeffaflığı artırmak, riskli işlemleri izlemek ve finansal sistemi daha güvenli hale getirmek.
Yeni Düzenlemenin Detayları
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemlerde
İşlem açıklaması alanına en az 20 karakterlik bilgi yazılması zorunlu olacak. “Bireysel ödeme”, “diğer” gibi genel ifadeler yetersiz kalacak; açıklama kısmında işlem mahiyeti net biçimde belirtilmeli.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemlerde
Müşteriden ayrıca “Nakit İşlem Beyan Formu” alınması gerekecek.
20 milyon TL üzeri işlemlerde
Beyan formuna fonun kaynağına ilişkin bilgi ve belgeler de eklenecek.
Yükümlüler (banka, finans kuruluşları vs.), gerekli açıklama ve belgeleri müşteriden temin edememesi durumunda işlemi gerçekleştiremeyecek.
Bakanlık Vatandaştan Görüş Bekliyor
Taslak henüz uygulamaya geçmedi. Hazine ve Maliye Bakanlığı, kamuoyundan ve uzmanlardan gelecek geri bildirimlerle düzenlemenin geliştirilmesini hedefliyor. Görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletilebilir.
Bu Düzenleme Neyi Hedefliyor?
- Kayıt dışı paranın sisteme girişinin önlenmesi
- Yolsuzluk ve kara para aklama ile mücadele
- Finansal sistemde izlenebilirlik ve denetim gücünün artırılması
- Vergi kaçağının azaltılması
Mali Şeffaflıkta Yeni Sayfa
Yeni düzenleme, finansal hareketliliğin daha dikkatli izlenmesini sağlayacak. Bakanlık, yasa dışı fonların hareketini önlemekle kalmayıp, vergisel ve ekonomik denetimi güçlendirmeyi amaçlıyor.
