MASAK, Türkiye’de IBAN, EFT ve havale üzerinden yapılan para transferlerinde dolandırıcılık ve kayıt dışı para akışını önlemek amacıyla yeni bir düzenleme hazırladı.
Neler değişiyor?
-
1 Ocak 2026’dan itibaren 200.000 TL ve üzeri tüm para transferlerinde beyan zorunluluğu olacak.
-
200 bin – 2 milyon TL arası işlemlerde para gönderme amacının kısaca yazılması yeterli; 2 – 20 milyon TL arası işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak; 20 milyon TL’nin üzerindekilerde ise işlem sebebi ve kaynak belgeleri istenebilecek.
-
Kurallara uymayan bankalar bu transferleri gerçekleştirmeyecek, işlemler reddedilecek.
Amaç ve Hedef
Yeni düzenlemenin amacı, büyük tutarlı işlemlerde şeffaflığı artırmak, kara para aklama ve dolandırıcılığı zorlaştırmak ve bankacılık sistemini kayıt altına almak olarak açıklanıyor.
