Para transferlerinde yeni dönem başlıyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) iş birliğinde hazırlanan düzenleme kapsamında, 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerine açıklama zorunluluğu getiriliyor.
Yeni uygulama 15 Mart itibarıyla devreye girecek.
Sınır 200 Binden 400 Bine Çıkarıldı
İlk etapta 200 bin TL olarak planlanan limit, yapılan güncellemeyle 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre bankalar üzerinden gerçekleştirilecek 400 bin TL ve üzerindeki havale ve EFT işlemlerinde gönderici tarafından işlem açıklaması yapılması gerekecek.
Düzenlemenin temel amacı; kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve yasa dışı bahis finansmanının önlenmesi olarak açıklandı.
Açıklama Zorunluluğu Ne Getiriyor?
Yeni sistemle birlikte yüksek tutarlı para transferlerinde işlemin mahiyetine ilişkin kısa ve net bir açıklama yazılması zorunlu olacak. Açıklama yapılmadan işlemin tamamlanamayacağı belirtiliyor.
Bu uygulama sayesinde şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi ve finansal sistemin daha şeffaf hale getirilmesi hedefleniyor.
Kimleri Kapsıyor?
Düzenleme;
-
Bireysel kullanıcıları
-
Şirket hesaplarını
-
Ticari para transferlerini
kapsayacak şekilde geniş çerçevede uygulanacak. Bankalar, riskli görülen işlemleri ayrıca izlemeye devam edecek.
Kayıt Dışı Ekonomiye Sıkı Takip
Yetkililer, özellikle son dönemde artan yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerine karşı denetim mekanizmalarının güçlendirildiğini vurguluyor. 400 bin TL ve üzerindeki işlemlerde açıklama zorunluluğu, bu sürecin önemli adımlarından biri olarak değerlendiriliyor.
Uzmanlar, düzenlemenin dürüst ve şeffaf işlem yapan vatandaşlar için ek bir yük getirmeyeceğini, ancak şüpheli işlemlerin takibini kolaylaştıracağını belirtiyor.
